暗号資産AMLサービス — ブロックチェーンAML SaaS / オンチェーン分析
本ページの「AML」はアンチマネーロンダリング(Anti-Money Laundering) ─ 暗号資産・ブロックチェーン領域における犯罪収益移転防止の文脈で使用しています(医学用語のAcute Myeloid Leukemiaとは無関係です)。
ChainAnalyzer は全プラン対応の12チェーンでオンチェーン分析とAML監視を1つのSaaSで提供する、日本企業refinancier, inc. が開発する暗号資産AMLプラットフォームです。資金決済法・犯収法・FATFトラベルルールに準拠した取引モニタリングを、Azure Japan East上で日本語ネイティブに運用できます。
暗号資産AMLとは何か(3分でわかる定義)
暗号資産AML は、ビットコインやイーサリアムをはじめとするブロックチェーン上の取引が犯罪収益の移転(マネーロンダリング)に使われていないかを継続的に監視・検知する取り組みです。具体的な業務範囲:
- 取引モニタリング — 受取・送金アドレスのリスクスコア化、疑わしい取引の検知
- 制裁照合 — OFAC SDN・国連・EU・JFSA・各国制裁リストとの自動照合
- トラベルルール対応 — FATF勧告16号、$3,000 (¥10万)超送金時の送受信者情報共有
- ケース管理 — 疑わしい取引届出(STR)のための調査記録・PDF証跡
- オンチェーン分析 — 送金グラフ展開で関連不審アドレスを発見
日本の規制環境(資金決済法 / 犯収法 / FISC)
日本では暗号資産交換業者・電子決済手段等取扱業者(JPYC等のステーブルコイン発行者を含む)が以下の遵守を義務付けられています:
- 資金決済法 — 登録制、金融庁・財務局報告、FISC安全対策基準準拠
- 犯収法 — 取引時確認、7年間記録保存、疑わしい取引届出(国家公安委員会経由JAFIC)、トラベルルール
- 2023年改正 — ステーブルコイン(JPYC、USDCステーブルコイン信託受益証券型)が電子決済手段として規制対象に
ChainAnalyzerはこれらの規制で求められる取引モニタリング・制裁照合・受益者リスク評価・記録保存を、日本語UIで提供します。詳細は 日本のAML規制対応ガイド をご参照ください。
暗号資産AMLがカバーすべき主要リスクパターン
オンチェーン分析で検知すべき犯罪資金フローのパターンを整理します:
- 制裁対象アドレス — Tornado Cash, OFAC指定ウォレット等
- ミキサー / CoinJoin使用 — Wasabi, JoinMarket, Tornado Cash関与履歴
- Peel Chain — 段階的小額分割で混淆する古典的手口
- Address Poisoning — 類似アドレスを送金履歴に注入する詐欺
- ウォレット ドレイナー — 偽dApp署名で資産抜き取り(特にSolanaで多発)
- ラグプル / ハニーポット — トークン発行直後の流動性引き抜き、売却ロック
- クロスチェーン ブリッジ経由の資金洗浄 — Wormhole / LayerZero / Stargate等
ChainAnalyzerの 76+ 検知ルール は上記すべてをカバーし、ML異常スコア(Isolation Forest + AutoEncoder + GraphSAGE 3モデル アンサンブル)が新規パターンを補完します。
ステーブルコインAML監視 — JPYC・USDT・USDC・PYUSD・FDUSD
日本ではJPYCをはじめとするステーブルコインの利用が急増しています。ChainAnalyzerは以下のステーブルコインに対しAML監視を提供します:
- JPYC (日本円ステーブルコイン) — Polygon, Ethereum上で全量監視
- USDT (Tether) — Ethereum, Polygon, Avalanche, BSC, Arbitrum, Optimism, Solana
- USDC — Ethereum, Polygon, Avalanche, BSC, Base, Arbitrum, Optimism, Solana
- PYUSD (PayPal USD) — Ethereum, Solana
- FDUSD (First Digital USD) — Ethereum, BSC
詳細は JPYC・ステーブルコインAML対応の発表記事。
導入形態(3つの選択肢)
- Web SaaS — ブラウザから直接スキャン、Case Management、PDFレポート($4.99-$19.99/月)
- REST API — 既存システムへの組込み(
tfk_ APIキー、全プランで利用可) - x402 / MCP (AIエージェント連携) — サブスク不要、$1.00/コール、AIワークロード向け
Chainalysis代替としての位置づけ
Chainalysis Reactor / KYTは業界標準ですが、年間数千万円〜の価格と英語UIが日本市場では参入障壁になります。ChainAnalyzerは同等の調査機能(Case Management、Follow Mode、MLスコア)を 1/10程度のコストかつ日本語ネイティブで提供します。比較は Chainalysis代替の選択基準 を参照。
無料で試す
Freeプラン でアカウント作成(Solanaスキャン10件/月)、または x402デモ でPhantom接続から$1.00 USDC 1件のスキャンが即可能です。
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