ChainAnalyzer

暗号資産 AML サービス — ブロックチェーン AML SaaS / オンチェーン分析

本ページの「AML」はアンチマネーロンダリング (Anti-Money Laundering) ─ 暗号資産・ブロックチェーン領域における犯罪収益移転防止の文脈で使用しています (医学用語の Acute Myeloid Leukemia とは無関係です)。

ChainAnalyzer は 9 ブロックチェーン横断のオンチェーン分析と AML 監視を 1 つの SaaS で提供する、日本企業 refinancier, inc. が開発する暗号資産 AML プラットフォームです。資金決済法・犯収法・FATF トラベルルールに準拠した取引モニタリングを、Azure Japan East 上で日本語ネイティブに運用できます。

暗号資産 AML とは何か (3 分でわかる定義)

暗号資産 AML は、ビットコインやイーサリアムをはじめとするブロックチェーン上の取引が犯罪収益の移転 (マネーロンダリング) に使われていないかを継続的に監視・検知する取り組みです。具体的な業務範囲:

  • 取引モニタリング — 受取・送金アドレスのリスクスコア化、疑わしい取引の検知
  • 制裁照合 — OFAC SDN・国連・EU・JFSA・各国制裁リストとの自動照合
  • トラベルルール対応 — FATF 勧告 16 号、$3,000 (¥10万) 超送金時の送受信者情報共有
  • ケース管理 — 疑わしい取引届出 (STR) のための調査記録・PDF 証跡
  • オンチェーン分析 — 送金グラフ展開で関連不審アドレスを発見

日本の規制環境 (資金決済法 / 犯収法 / FISC)

日本では暗号資産交換業者・電子決済手段等取扱業者 (JPYC 等のステーブルコイン発行者を含む) が以下の遵守を義務付けられています:

  • 資金決済法 — 登録制、金融庁・財務局報告、FISC 安全対策基準準拠
  • 犯収法 — 取引時確認、7 年間記録保存、疑わしい取引届出 (国家公安委員会経由 JAFIC)、トラベルルール
  • 2023 年改正 — ステーブルコイン (JPYC、USDC ステーブルコイン信託受益証券型) が電子決済手段として規制対象に

ChainAnalyzer はこれらの規制で求められる取引モニタリング・制裁照合・受益者リスク評価・記録保存を、日本語 UI で提供します。詳細は 日本の AML 規制対応ガイド をご参照ください。

暗号資産 AML がカバーすべき主要リスクパターン

オンチェーン分析で検知すべき犯罪資金フローのパターンを整理します:

  • 制裁対象アドレス — Tornado Cash, OFAC 指定ウォレット等
  • ミキサー / CoinJoin 使用 — Wasabi, JoinMarket, Tornado Cash 関与履歴
  • Peel Chain — 段階的小額分割で混淆する古典的手口
  • Address Poisoning — 類似アドレスを送金履歴に注入する詐欺
  • ウォレット ドレイナー — 偽 dApp 署名で資産抜き取り (特に Solana で多発)
  • ラグプル / ハニーポット — トークン発行直後の流動性引き抜き、売却ロック
  • クロスチェーン ブリッジ経由の資金洗浄 — Wormhole / LayerZero / Stargate 等

ChainAnalyzer の 76+ 検知ルール は上記すべてをカバーし、ML 異常スコア (Isolation Forest + AutoEncoder + GraphSAGE 3 モデル アンサンブル) が新規パターンを補完します。

ステーブルコイン AML 監視 — JPYC・USDT・USDC・PYUSD・FDUSD

日本では JPYC をはじめとするステーブルコインの利用が急増しています。ChainAnalyzer は以下のステーブルコインに対し AML 監視を提供します:

  • JPYC (日本円ステーブルコイン) — Polygon, Ethereum 上で全量監視
  • USDT (Tether) — Ethereum, Polygon, Avalanche, BSC, Arbitrum, Optimism, Solana
  • USDC — Ethereum, Polygon, Avalanche, BSC, Base, Arbitrum, Optimism, Solana
  • PYUSD (PayPal USD) — Ethereum, Solana
  • FDUSD (First Digital USD) — Ethereum, BSC

詳細は JPYC・ステーブルコイン AML 対応の発表記事。

導入形態 (3 つの選択肢)

  1. Web SaaS — ブラウザから直接スキャン、Case Management、PDF レポート ($4.99-$19.99/月)
  2. REST API — 既存システムへの組込み (tfk_ API キー、Pro プラン以上)
  3. x402 / MCP (AI エージェント連携) — サブスク不要、$0.008/コール、AI ワークロード向け

Chainalysis 代替としての位置づけ

Chainalysis Reactor / KYT は業界標準ですが、年間数千万円〜の価格と英語 UI が日本市場では参入障壁になります。ChainAnalyzer は同等の調査機能 (Case Management、Follow Mode、ML スコア) を 1/10 程度のコストかつ日本語ネイティブで提供します。比較は Chainalysis 代替の選択基準 を参照。

無料で試す

Free プラン でアカウント作成 (Solana スキャン 10 件/月)、または x402 デモ で Phantom 接続から $0.008 USDC 1 件のスキャンが即可能です。

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